Các nội dung
Các chương trình ứng trước thiếu trung thực là vấn vay nhanh cozmo đề đối với các công ty cho vay, dẫn đến việc các doanh nghiệp thua lỗ và phải chứng minh khả năng tín dụng tốt của những người nhẹ dạ cả tin. Việc nhận thức được rủi ro tiềm ẩn là một phần quan trọng trong việc phát triển doanh nghiệp của bạn.
Những kẻ lừa đảo nhắm mục tiêu vào những người này bằng cách đánh cắp các tài liệu nhận dạng cá nhân hoặc đơn giản là bịa đặt một nhiệm vụ tuyệt vời. Trong báo cáo "Bệnh lừa đảo đa kênh năm 2024" của TransUnion, những kẻ lừa đảo sử dụng danh tính giả chiếm 14% trong số các khoản vay của các nhà cung cấp dịch vụ tài chính liên quan đến các báo cáo thẻ tín dụng.
Vụ trộm tại địa điểm
Tội phạm kinh tế cá nhân phát triển nhanh nhất gần khu vực bạn sinh sống thường là trộm cắp nhà cửa, vì một lý do nào đó chúng lợi dụng giấy tờ của bạn để thực hiện các hành vi lừa đảo. Bọn lừa đảo đột nhập nhà cửa, sao chép thẻ tín dụng và/hoặc các cuộc gọi điện thoại bị gián đoạn. Bạn không thể coi một khoản nợ là có vấn đề nếu bạn không thể kiểm tra lịch sử tín dụng của mình và bắt đầu thấy các khoản phí hoặc hóa đơn mà bạn không hề thực hiện, hoặc nhận các khoản phí hoặc cuộc gọi đòi nợ cho thiết bị và/hoặc dịch vụ mà bạn không thể sắp xếp. Do đó, bạn có thể bị giảm điểm tín dụng hoặc có trang xác nhận nợ hoặc từ chối thanh toán cho các khoản tín dụng mà bạn không hề mở tài khoản.
Để tránh bị cướp tài sản, hãy đảm bảo bạn giữ lại những giấy tờ cần thiết, chẳng hạn như thẻ tín dụng đã được phê duyệt trước đó, sao kê tài khoản để tìm số dư, các mẫu giấy tờ tùy thân phổ biến và các loại giấy tờ khác có ghi tên và số điện thoại. Kẻ trộm thường lục thùng rác để tìm những giấy tờ này, bao gồm cả địa chỉ, số điện thoại và các thông tin nhận dạng khác. Ngoài ra, bạn cũng không cần phải trả lời các yêu cầu email không được yêu cầu về thông tin nhận dạng. Đó thường là các vụ lừa đảo. Bạn cũng có thể ngăn ngừa cướp tài sản bằng cách lưu giữ tài liệu chính xác về các thông tin bạn cần liên quan đến số điện thoại của bạn ở một nơi an toàn.
Gian lận trong việc thanh toán hoa hồng theo tiến độ
Khi xem xét các chiêu trò lừa đảo, việc tăng tỷ lệ phần trăm lợi nhuận từ thẻ tín dụng và các trò lừa đảo khác là một số yếu tố đằng sau chúng. Kẻ lừa đảo thường đề nghị hỗ trợ bạn về tài chính, dự án và danh dự, nhưng lại yêu cầu bạn trả thêm tiền nếu muốn nhận được ưu đãi. Kẻ lừa đảo thường có khả năng thuyết phục nạn nhân hành động nhanh chóng mà không cần thử nghiệm vấn đề hoặc kiểm tra kỹ lưỡng tài liệu. Đó là đặc điểm rõ ràng của một trò lừa đảo, và bạn sẽ thường nghi ngờ nếu sản phẩm của họ giúp bạn kiếm được tiền từ phần mềm.
Những kẻ lừa đảo thường sẽ dùng tiền của bạn hoặc người thân của bạn để tiếp cận các nhà cung cấp khoản vay và tổ chức tài chính để thực hiện các kế hoạch lừa đảo này. Chúng tuyên bố có thể tạo ra mối quan hệ tốt với các nhân viên ngân hàng hoặc giúp bạn vay tiền dựa trên lịch sử tín dụng. Ngoài ra, chúng còn yêu cầu bạn lập ngân sách cho các khoản chi phí trả trước hoặc duy trì lòng tin và các chi phí khác trước khi bạn nhận được tiền. Giá trị của các khoản vay này thường rất đa quốc gia, khiến chúng khó bị theo dõi và bị các cơ quan thực thi pháp luật truy bắt.
Hầu hết những người trở thành nạn nhân của các loại lừa đảo này thường đang tìm kiếm cách hiệu quả để kiếm tiền hoặc thu nhập thêm. Những kẻ lừa đảo thường lợi dụng sự dễ bị tổn thương của nạn nhân bằng cách đưa ra các khoản tín dụng giả mạo hoặc các giải pháp làm việc tại nhà. Những người mất đi số tiền khó kiếm được của mình do lừa đảo chuyển tiền thường rơi vào tình thế khó khăn về tài chính. Để tránh trở thành nạn nhân của các vụ lừa đảo, bạn nên xác minh tính xác thực của các sản phẩm mà họ sử dụng để kiểm tra xếp hạng trang web của họ, đồng thời xem xét các chứng nhận và các dịch vụ pháp lý cần thiết.
Gian lận danh tính giả mạo
Gian lận danh tính giả mạo đã trở thành một trong những loại tội phạm tài chính toàn cầu phát triển nhanh nhất, gây thiệt hại tài chính toàn cầu cho các ngân hàng và nhiều tổ chức khác. Những kẻ lừa đảo thường cung cấp các danh tính giả để pha loãng tiền mặt nhằm tạo ra các tài khoản ảo. Chúng thu thập thông tin cá nhân của bạn để kết hợp với các hồ sơ thật, khiến hoạt động gian lận ban đầu có vẻ hợp lý. Đây thường là một kế hoạch dài hạn, mất nhiều tuần và thời gian để thực hiện, mang lại lợi nhuận lớn hơn cho kẻ gian. Những kẻ lừa đảo thường nhắm vào các nhóm dễ bị tổn thương, bao gồm trẻ em, người già và những người bị giam giữ, để xác định danh tính giả của bạn.
Tuy nhiên, vấn đề đối với các ngân hàng chắc chắn là việc nhận diện những kẻ lừa đảo kém uy tín. Một số thông tin của kẻ gian lận có thể không đầy đủ hoặc không chính xác, chẳng hạn như ngày tháng không chính xác hoặc loại từ không khớp với các tài liệu nhận dạng quân sự. Thêm vào đó, chúng sử dụng các kết quả xử lý rác thải và chọn các đánh giá trả trước dựa trên thuật toán nhận dạng được thu thập. Và chúng nhanh chóng tạo ra các hạn mức tín dụng mới để che đậy công việc lưu trữ hồ sơ công nghệ.
Những quảng cáo lừa đảo đã ảnh hưởng đến nhiều cá nhân, và Mirielle không biết rằng họ cũng đã bị lợi dụng trước đây, khi mọi người thích những thông tin bất hợp pháp và việc kiểm tra thu hồi nợ trên hồ sơ tín dụng của họ. Hiện nay, một cách phổ biến để tránh bị lừa đảo là tiếp tục duy trì nhận thức về thương mại, và số tiền tín dụng của bạn, đồng thời sử dụng thông tin tài khoản nghiêm túc và xác thực hai biến số bằng các báo cáo tài chính. Bạn cũng có thể bảo vệ tài chính của mình, bằng cách ngăn chặn những kẻ xâm nhập chạy các đánh giá mới bằng từ khóa.
Gian lận danh tính công nghiệp
Tình trạng gian lận trong kinh doanh phát triển khi tội phạm mới nhất lợi dụng các hình thức cá nhân của người khác để thực hiện hành vi gian lận. Loại gian lận này đặc biệt gây thiệt hại cho các doanh nghiệp vì nó làm tăng nguy cơ mất tiền. Nó cũng gây ra sự thay đổi lớn trong nền kinh tế và ảnh hưởng đến công việc. Để đối phó với vấn đề ngày càng gia tăng này, các tổ chức tài chính có thể vận hành Cơ chế Trao đổi Tài chính Doanh nghiệp Nhỏ (SBFE). SBFE là viết tắt của "tổ chức tài chính doanh nghiệp" nhằm buộc các ngân hàng phải hành động gian lận cho vay và trộm cắp. Cơ chế này chủ yếu là một cách hiệu quả để thu thập thông tin về khoản vay doanh nghiệp và tìm ra những thông tin được lưu giữ riêng tư trên các công ty báo cáo.
Một cách để xác định rõ ràng các trò lừa đảo là tìm hiểu về việc chỉnh sửa hoặc thậm chí là các bức ảnh đã được sử dụng để tạo nội dung giả mạo được đăng tải trong hệ thống phần mềm. Ví dụ, một số tờ báo có nguồn gốc trông không giống thật hoặc được tạo ra bằng một công thức "ma thuật" nào đó có thể là dấu hiệu cảnh báo về một hành vi lừa đảo. Các dấu hiệu khác trong các vụ lừa đảo bao gồm việc sử dụng phần mềm giả mạo rất dễ dàng hoặc nhiều thủ đoạn được thực hiện từ cùng một địa chỉ IP và quy trình tương tự.
Nếu tài chính của bạn trở thành nạn nhân của hành vi gian lận danh tính, hãy báo cho cảnh sát địa phương để tìm bằng chứng xác thực. Nếu có vi phạm nào mới, bạn cần thông tin xác nhận từ các nhà môi giới uy tín. Ngoài ra, cần lưu ý rằng thông tin gian lận có thể xâm nhập vào tài khoản ngân hàng và thẻ tín dụng của bạn. Hơn nữa, nếu hệ thống hỗ trợ của bạn bị xâm nhập, hãy liên hệ với Văn phòng Hỗ trợ Khẩn cấp để được hỗ trợ tốt hơn.